Banking e Finanza / Investment Advisor
Dalla ricerca CIO allaraccomandazione pronta per il cliente.
L'agente Investment Advisor monitora la ricerca CIO, i segnali di mercato e le posizioni di portafoglio per identificare in modo proattivo opportunità di investimento per clienti specifici. Quando un CIO emette un upgrade di settore, l'agente individua i clienti sottopesati, redige raccomandazioni personalizzate con la relativa motivazione di adeguatezza, le instrada attraverso i controlli di compliance e le mette in coda per l'approvazione del RM.
Funzionalità principali
Elaborazione dei segnali CIO
Acquisisce le pubblicazioni CIO e mappa i cambiamenti di posizione di allocazione sull'universo dei prodotti della banca. Rileva upgrade, downgrade e nuove view tematiche che innescano la pipeline di consulenza.
Matching cliente-portafoglio
Incrocia ogni segnale con i portafogli dei clienti: allocazione attuale vs. raccomandata, mandato di rischio, idoneità del prodotto e restrizioni di investimento. Porta in primo piano quali clienti ne traggono beneficio e quali sono già allineati.
Redazione delle raccomandazioni
Genera raccomandazioni personalizzate per ciascun cliente: strumento specifico, impatto sull'allocazione, motivazione CIO e dichiarazione di adeguatezza, formattate per lo strumento di consulenza o il CRM del RM.
Pre-verifica di compliance
Ogni raccomandazione passa attraverso il Compliance Agent: adeguatezza, regole transfrontaliere e product governance validate automaticamente prima che il RM le veda.
Coda di revisione del RM
Nulla raggiunge il cliente senza l'approvazione del RM. Approva, modifica o rifiuta con un audit trail completo, dal segnale CIO alla comunicazione con il cliente.
Come funziona
Il CIO pubblica un upgrade di settore per le infrastrutture europee.
L'agente scansiona tutti i portafogli e identifica 22 clienti sottopesati e idonei.
Viene redatta una raccomandazione personalizzata per ciascun cliente, con motivazione CIO e dichiarazione di adeguatezza.
Il Compliance Agent pre-verifica ogni raccomandazione. 19 passano, 3 vengono segnalate per revisione.
Il RM esamina e approva. La comunicazione viene inviata. Audit trail completo.