Banking & Finance / Investment Advisor
Von der CIO-Research zurkundenfertigen Empfehlung.
Der Investment-Advisor-Agent überwacht CIO-Research, Marktsignale und Portfoliopositionen, um proaktiv Anlagechancen für konkrete Kunden zu identifizieren. Wenn ein CIO ein Sektor-Upgrade herausgibt, identifiziert der Agent untergewichtete Kunden, entwirft personalisierte Empfehlungen mit Eignungsbegründung, leitet sie durch Compliance-Prüfungen und stellt sie zur RM-Freigabe in die Warteschlange.
Kernfunktionen
CIO-Signalverarbeitung
Erfasst CIO-Publikationen und mappt Änderungen der Allokationshaltung auf das Produktuniversum der Bank. Erkennt Upgrades, Downgrades und neue thematische Views, die die Beratungspipeline auslösen.
Kunden-Portfolio-Matching
Gleicht jedes Signal mit den Kundenportfolios ab: aktuelle vs. empfohlene Allokation, Risikomandat, Produktberechtigung und Anlagebeschränkungen. Zeigt, welche Kunden profitieren und welche bereits abgestimmt sind.
Empfehlungsentwurf
Generiert personalisierte Empfehlungen pro Kunde: konkretes Instrument, Allokationsauswirkung, CIO-Begründung und Eignungserklärung, formatiert für das Beratungstool oder CRM des RM.
Compliance-Vorprüfung
Jede Empfehlung durchläuft den Compliance Agent: Eignung, grenzüberschreitende Regeln und Produktgovernance werden automatisch validiert, bevor der RM sie sieht.
RM-Prüfwarteschlange
Nichts erreicht den Kunden ohne RM-Freigabe. Freigeben, bearbeiten oder ablehnen mit vollständigem Audit-Trail vom CIO-Signal bis zur Kundenkommunikation.
Wie es funktioniert
CIO veröffentlicht ein Sektor-Upgrade für europäische Infrastruktur.
Der Agent scannt alle Portfolios und identifiziert 22 Kunden, die untergewichtet und berechtigt sind.
Personalisierte Empfehlung pro Kunde mit CIO-Begründung und Eignungserklärung entworfen.
Der Compliance Agent prüft jede Empfehlung vor. 19 bestehen, 3 werden zur Prüfung markiert.
Der RM prüft und gibt frei. Kommunikation versendet. Vollständiger Audit-Trail.