Banque & Finance / Conseiller en investissement
De la recherche CIO à larecommandation prête pour le client.
L'agent Conseiller en investissement surveille la recherche CIO, les signaux de marché et les positions de portefeuille pour identifier proactivement les opportunités d'investissement pour des clients spécifiques. Lorsqu'un CIO émet une mise à niveau de secteur, l'agent identifie les clients sous-pondérés, rédige des recommandations personnalisées avec justification, les achemine à travers les contrôles de conformité et les met en file d'attente pour approbation.
Fonctionnalités clés
Traitement des signaux CIO
Ingère les publications CIO et fait correspondre les changements de position d'allocation à l'univers de produits de la banque. Détecte les mises à niveau, dégradations et nouvelles vues thématiques qui déclenchent le pipeline de conseil.
Correspondance client-portefeuille
Recoupe chaque signal avec les portefeuilles clients : allocation actuelle vs recommandée, mandat de risque, éligibilité aux produits et restrictions d'investissement. Identifie quels clients bénéficient et lesquels sont déjà alignés.
Rédaction des recommandations
Génère des recommandations personnalisées par client : instrument spécifique, impact sur l'allocation, justification CIO et déclaration d'adéquation — formaté pour l'outil de conseil ou le CRM du chargé de relation.
Pré-vérification conformité
Chaque recommandation passe par l'Agent Conformité : adéquation, règles transfrontalières et gouvernance des produits validés automatiquement avant que le chargé de relation ne la voie.
File d'attente de révision RM
Rien n'atteint le client sans approbation. Approuver, modifier ou rejeter avec piste d'audit complète du signal CIO à la communication client.
Comment ça fonctionne
Le CIO publie une mise à niveau de secteur pour les infrastructures européennes.
L'agent scanne tous les portefeuilles, identifie 22 clients sous-pondérés et éligibles.
Recommandation personnalisée rédigée par client avec justification CIO et déclaration d'adéquation.
L'Agent Conformité pré-vérifie chaque recommandation. 19 passent, 3 signalés pour révision.
Le chargé de relation examine et approuve. Communication envoyée. Piste d'audit complète.